Wpis użytkownika nobodys w Hydepark

@michalnaszlaku podejrzewam, ze dane sa w jakiejs porownywalki z lokalnego rynku.
3,45 i 3,63 w hiszpani i francji jest dla mnie zaskoczeniem, bo tam inflacji nie bylo. No ale to pewnie przez €

@michalnaszlaku Google mówi tak: "W czwartek Bank Anglii przekazał informację o obniżeniu stóp procentowych z 5,25 do 5,0 procent."
To wiadomość z sierpnia. Nie wiem, jak są skonstruowane kredyty hipoteczne w Anglii... ale u nas bank by umarł z nieszczęścia, gdyby do tego oprocentowania ze dwóch punktów procentowych sobie nie doliczył.

@nobodys Spodziewałem się, że dane są na podstawie kredytów od 2 do 5 lat i rozumiem, że tylko ja jestem biedny i nie tylko płacę więcej, ale i będę płacił dłużej 😅

@michalnaszlaku zapytałem pana chatagpt i wypluł coś takiego:

The mortgage interest rate for the UK shown in the image (4.68%) seems to be reasonably close to current rates. As of September 2024, mortgage interest rates in the UK vary depending on factors such as the lender, loan type, and loan-to-value (LTV) ratio. For example, some two-year fixed-rate mortgages are offered at rates around 4.14%, while five-year fixed rates can go as low as 3.77%(Money To The Masses)(The Times & The Sunday Times). However, rates for specific scenarios like tracker or buy-to-let mortgages may be higher, reaching up to 5.60% or more(Money To The Masses)(The Times & The Sunday Times).

In general, the 4.68% displayed on your map is a reasonable estimate for the UK in today's mortgage market, especially when considering fixed-rate mortgage options

@ColonelWalterKurtz banki w Polsce to czysty kartel. Razem z deweloperami tworzą system niewidzialnego, ekonomicznego niewolnictwa